- Autor
- Sawicki Krzysztof
- Tytuł
- Rola banków w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
The role of banks in preventing money laundering - Źródło
- Bank i Kredyt, 2005, nr 9, s. 55-67, przypisy
- Słowa kluczowe
- Przestępczość bankowa, Pranie brudnych pieniędzy, Przestępczość zorganizowana, Regulacje prawne, Zwalczanie przestępczości, Globalizacja
Bank crimes, Money laundering, Organised crime, Legal regulations, Crime prevention, Globalization - Uwagi
- summ.
- Abstrakt
- W artykule omówiono następujące zagadnienia: pranie pieniędzy - informacje ogólne - definicje, skala zjawiska, zagrożenia dla systemu finansowego i bankowego; regulacje i standardy międzynarodowe w zakresie zwalczania prania pieniędzy; instytucjonalne rozwiązania w zakresie zwalczania tego procederu; ustawa z dnia 16 listopada 2000 roku o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
The socio-economic progress favours the spread of phenomena of criminal character. Criminal activities bring an increase in the amount of the so-called dirty money, i.e. income generated by illegal activities. This income cannot circulate freely in the economy unless doubts concerning the legality of its origin are removed. Criminals seek therefore more and more sophisticated methods of money laundering, i.e. operations having as their objective the concealment of the true origin of illegal income and its provision with an appearance of legitimacy. The specific character of money laundering and the international scale of these operations exclude the classification of this phenomenon as common crime. Banks constitute this segment of the financial sector which is most vulnerable to the threat of becoming instrumental in the pursuit of criminal goals. On the other hand they are, among all the financial institutions, most experienced in combating money laundering. This is the reason why the article concentrates mainly on the role of banks in combating these illegal practices. The system of money laundering prevention operates primarily on the legal framework, which unifies the procedures according to which states and their institutions collaborate in their fight against the influx of illegal funds. In the introductory part of the article, the author broaches the international regulations and standards that form the global system of prevention against the abuse of financial institutions for the purposes of money laundering. Parallelly, with international legal initiatives, organizations and programmes are being created to deal with this problem. The article describes Polish formal and legal actions, which contribute to the creation of the domestic system of money laundering prevention. The author, on the basis of personal experience resulting from many years' professional career in the banking sector, and also from making use of the experience gathered - Dostępne w
- Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
Biblioteka SGH im. Profesora Andrzeja Grodka
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu - Cytowane przez
- ISSN
- 0137-5520
- Język
- pol
