BazEkon - Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

BazEkon home page

Meny główne

Autor
Siemińska Ewa (Uniwersytet Mikołaja Kopernika w Toruniu)
Tytuł
Wybrane uwarunkowania wyceny nieruchomości dla potrzeb zabezpieczenia wierzytelności bankowych
Selected Approaches to Property Valuation for the Securing Bank Debt
Źródło
Świat Nieruchomości, 2017, nr 1(99), s. 9-14, bibliogr. 37 poz.
World of Real Estate Journal
Słowa kluczowe
Wartość nieruchomości, Nieruchomości, Wierzytelności, Wycena nieruchomości, Ryzyko
Real estate's value, Real estate, Liability, Real estate valuation, Risk
Uwagi
Klasyfikacja JEL: R30, G10, G21, G32
streszcz., summ.
Abstrakt
Prezentowane opracowanie podejmuje temat dotyczący wyceny nieruchomości dla potrzeb zabezpieczenia wierzytelności bankowych z punktu widzenia sektora bankowego i jego nadzorcy, którzy są odpowiedzialni za poziom ryzyka kredytowego. Ryzyko to - jak pokazuje praktyka bankowa - może być w dużym stopniu uzależnione od jakości wycen nieruchomości przyjętych jako zabezpieczenie wierzytelności bankowych. W opracowaniu zaprezentowano wybrane aspekty dotyczące wyceny zabezpieczeń wierzytelności bankowych na nieruchomościach, która wykorzystywana w różnego rodzaju systemach monitorowania poziomu ryzyka kredytowego, poprzez różne kanary transmisji może - wraz z innymi czynnikami - wpływać na stabilność systemu bankowego, a ostatecznie na stabilność całego systemu finansowego. (abstrakt oryginalny)

This paper analyses the issue of property valuation for the purposes of loan security. The points of view of the banking sector and its supervisor, which are responsible for the level of credit risk, is taken into consideration. As banking practice shows, the risk may be largely dependent on the quality of real estate appraisals taken as security for a loan. The paper presents some aspects of the property appraisals for the purposes of loan security, which is used in different types of systems to monitor the credit risk level and which may, together with other factors, affect the stability of the banking system, and ultimately the stability of the entire financial system. (original abstract)
Dostępne w
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
Biblioteka SGH im. Profesora Andrzeja Grodka
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu
Bibliografia
Pokaż
  1. BION w bankach - mapa klas ryzyka i ich definicje. (2011). Warszawa: KNF.
  2. Brexit & The European Property Investment Market. (2017). Cushman & Wakefield.
  3. Czerniak, A., Witkowski, B. (2016). Model wczesnego ostrzegania przed bańkami cenowymi na rynku mieszkaniowym. Warszawa: NBP.
  4. Doroba, K. (2015). Rozwój modeli windykacji detalicznej jako konsekwencja zmian regulacyjnych. EY.
  5. Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie warunków dopuszczenia instytucji kredytowych do działalności oraz nadzoru ostrożnościowego nad instytucjami kredytowymi i firmami inwestycyjnymi, zmieniającej dyrektywę 2002/87/WE i uchylająca dyrektywy 2006/48/WE oraz 2006/49/WE.
  6. EU Referendum: Making sense of Brexit - update. (2016). ILL.
  7. European Real Snapshot! Current developments in the key real estate markets in Europe. (2016). KPMG.
  8. Flejterski, S., Gospodarowicz, A. (red.). (2014). Banki w społecznej gospodarce rynkowej w świetle doświadczeń z kryzysu i stanu rozwoju rynku finansowego. Warszawa: ZBP.
  9. Główka, G. (2012). System Finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce. Doświadczenia i kierunki zmian. Warszawa: Oficyna Wydawnicza Szkoła Główna Handlowa.
  10. Grzesik, K. (2016). Wpływ Unii Europejskiej na wycenę nieruchomości w Polsce. Referat wygłoszony na XXV Konferencji Rzeczoznawców Majątkowych PFSRM, Katowice 17-18 marca 2016 r.
  11. Iwanicz-Drozdowska, M. (red.). (2014). Stabilność finansowa. Warszawa: NBP.
  12. Jajuga, K. (2010). Zarządzanie ryzykiem wierzytelności hipotecznych w dobie globalnego kryzysu finansowego. W: A. Szelągowska (red.), Współczesna bankowość hipoteczna (s. 157-186). Warszawa: CeDeWu.
  13. Jajuga, K. (2013). Ryzyko modelu a miary ryzyka. Studia Ekonomiczne. 152, 73-81.
  14. Kasiewicz, S., Kurkliński, L. (red.). (2013). Szok regulacyjny a konkurencyjność i rozwój sektora bankowego. Warszawa: Warszawski Instytut Bankowości.
  15. Kasiewicz, S., Kurkliński, L., Marcinkowska, M. (2013). Sektor bankowy motor czy hamulec wzrostu gospodarczego? Warszawa: Warszawski Instytut Bankowości.
  16. Kaszubski, R. W., Romańczuk, D. (red.). (2012). Księga dobrych praktyk w zakresie zarządzania ciągłością działania. Business continuity management. Warszawa: ZBP.
  17. Kent, Ch., Lowe, P. (1997). Asset price bubbles and monetary policy. Research Discussion Paper, 9709. Sydney: Reserve Bank of Australia.
  18. Komunikatu Ministra Infrastruktury z dnia 4 stycznia 2010 r. w sprawie uzgodnienia standardu zawodowego rzeczoznawców majątkowych Wycena dla zabezpieczenia wierzytelności" (Dz. Urz. MI Nr 1, poz. 1).
  19. Konowalczuk, J. (2014). Wycena nieruchomości do celów kredytowych. Warszawa: POLTEXT.
  20. Krajewska, M., Siemińska, E. (2015). Exchange rate risk on the mortgage market. Real Estate Management and Valuation, 23(4), 74-84.
  21. Kucharska Stasiak, E. (2008). Rynek nieruchomości a sektor bankowy. W: E. Kucharska-Stasiak (red.), Cykle rynku nieruchomości а sektor bankowy (s. 61-90). Warszawa: Fundacja na Rzecz Kredytu Hipotecznego.
  22. Kucharska-Stasiak, E. (2010). Powrót do źródeł - dyskusja wokół wartości rynkowej. Rzeczoznawca Majątkowy, 67,16-22.
  23. Kucharska-Stasiak, E. (2014). Uncertainty of property valuation as a subject of асаdemic research. Real Estate Management and Valuation, 21(4), 17-25.
  24. Kucharska-Stasiak, E. (2016). Ekonomiczny wymiar nieruchomości. Warszawa: PWN.
  25. Kwestarz, P. (2016). Ile franków w bilansach mają banki AD 2016. Pobrane z: https://strefainwestorow.pl/artykuly/20160323/ile-frankow-w-bilansach-maja-banki-ad-2016 (22.01.2017).
  26. Metodyka badania i oceny nadzorczej banków komercyjnych, zrzeszających oraz spółdzielczych (BION). (2015). Warszawa: KNF.
  27. Prystupa, M. (2009). Interpretacje definicji wartości rynkowej nieruchomości. Rzeczoznawca Majątkowy, 64.
  28. Raport o stabilności systemu finansowego. (2015). Warszawa: NBP.
  29. Rekomendacja D dotycząca zarządzania obszarami technologu informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego w bankach. (2013). Warszawa: KNF.
  30. Rekomendacja / dotycząca zasad gromadzenia i przetwarzania przez banki danych o nieruchomościach. (2012). Warszawa: KNF.
  31. Rekomendacja R dotycząca zasad identyfikacji bilansowych ekspozycji kredytowych, które utraciły wartość, wyznaczania odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości bilansowych ekspozycji kredytowych oraz rezerw na pozabilansowe ekspozycje kredytowe. (2011). Warszawa: KNF.
  32. Rekomendacja S dotycząca dobrych praktyk w zakresie zarządzania ekspozycjami kredytowymi zabezpieczonymi hipotecznie. (2013). Warszawa: KNF.
  33. Rekomendacja W dotycząca zarządzania ryzykiem modeli w bankach. (2015). Warszawa: KNF.
  34. Siemińska, E. (2009). Utrata wartości nieruchomości a problem adekwatności zabezpieczenia ekspozycji kredytowej. Finansowanie Nieruchomości, 1(18), 4-7.
  35. Siemińska, E. (2013). Ryzyka inwestowania i finansowania na rynku nieruchomości w kontekście etyki i społecznej odpowiedzialności. Toruń: Wydawnictwo Uniwersytetu Mikołaja Kopernika w Toruniu.
  36. Szambelańczyk, J. (red.). (2011). Wyzwania regulacyjne wobec doświadczeń globalnego kryzysu finansowego. Warszawa: ZBP i SGH.
  37. Woreta, R., Sankowski, R., Sepielak, P. (2010). Źródła narastania akcji kredytowej w warunkach integracji walutowej. Warszawa: UKNF.
Cytowane przez
Pokaż
ISSN
1231-8841
Język
pol
URI / DOI
http://dx.doi.org/10.14659/worej.2017.99.02
Udostępnij na Facebooku Udostępnij na Twitterze Udostępnij na Google+ Udostępnij na Pinterest Udostępnij na LinkedIn Wyślij znajomemu