BazEkon - Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

BazEkon home page

Meny główne

Autor
Górna-Łunkiewicz Sylwia (Poznań University of Economics and Business)
Tytuł
Compliance as a Safeguard of Ethical and Image Standards in Banks
Źródło
Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze, 2018, nr 9, s. 59-70, rys., bibliogr. 46 poz.
Scientific Journal of Polish Economic Society in Zielona Góra
Słowa kluczowe
Wartości i normy etyczne, Wizerunek banku, System zarządzania zgodnością, Bankowość
Value and ethical norms, Bank image, Compliance management system, Banking
Uwagi
Klasyfikacja JEL: G20, G21, G41.
summ.
Abstrakt
The main purpose of this article is to present compliance risk and its place in the banking sector. The intensification of internal controls in banks, caused by the growing number of regulations, provided the premise for writing this paper, which is divided into five chapters. Chapter 1 includes basic information about the theory of compliance. Chapter 2 defines the essence of ethical standards in the banking sector. Chapter 3 describes the role of a compliance specialist, including risks associated with this job. Chapter 4focuses on the contemporary trends of ethical operations in the financial industry in the context of banks. Chapter 5 contains an overview of the considerations, providing a synthetic summary of the issues raised throughout the article.(original abstract)
Pełny tekst
Pokaż
Bibliografia
Pokaż
  1. Baldwin R., Hutter B., Rothstein H.(2000), Risk regulation, Management and Compliance, London, LSE.
  2. Bank Spółdzielczy w Końskich (2014), Materiały wewnętrzne Banku Spółdzielczego w Końskich, Końskie.
  3. Bank Spółdzielczy w Wąsewie (2015), Materiały wewnętrzne Banku Spółdzielczego w Wąsewie, Wąsewo.
  4. Barcik A. (2016), Mechanizm compliance - pytanie o miejsce i zasadność w strategiach CSR współczesnych organizacji, Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu.
  5. Benedikter R. (2011), European Answers to the Financial Crisis: Social Banking and Social Finance, The Europe Center, Stanford.
  6. Charuba-Chadryś A. (2016), Waga etyki niezmiennie kluczowa, available at : https://alebank.pl/waga-etyki-niezmiennie-kluczowa/?id=57255&catid=357(access date: 23.02.2017).
  7. Cichy Ł. (2016), Funkcja compliance w bankach, Komisja Nadzoru Finansowego, Warszawa.
  8. Danielak W., (2015), Zarządzanie relacjami z klientem z perspektywy budowania kapitału relacyjnego, Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze, nr 3.
  9. Davydenko V., Kaźmierczyk J., Romashkina G., Żelichowska E. (2017), Diversity of employee incentives from the perspective ofbanks employees in Poland - empirical approach, The International Journal Entrepreneurship and Sustainability Issues, vol. 5 Nr 1.
  10. Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w prawie warunków dopuszczenia instytucji kredytowych do działalności oraz nadzoru ostrożnościowego nad instytucjami kredytowymi i firmami inwestycyjnymi.
  11. Forum Odpowiedzialnego Biznesu, (2015), Etyka i compliance w organizacji. Przegląd zagadnień, Warszawa.
  12. Gostomski E. (red.) (2017), Przewodnik bankiera Vademecum wiedzy o bankowości, BODiE, Poznań.
  13. Grynfelder J. (2012), Compliance - sztuka przestrzegania reguł, available at : http://forumcompliance.com/compliance/(access date: 21.03.2017).
  14. ISO 19600:2014, Compliance management systems - Guidelines, available at : https://webstore.ansi.org/RecordDetail.aspx?sku=ISO%2019600:2014&source=google &adgroup=iso&gclid=CMjnn86v7NICFY0A0wodAzAEUw(access date: 23.03.2017).
  15. Jóźwiakowski P. (2016), Idea i determinanty rozwoju lokalnego, Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze, Nr 5.
  16. Kaźmierczyk J., Żelichowska E. (2017), Satisfacion of polish bank employees with incentive systems, Balt. Region, vol. 9, Nr 3.
  17. KNF (2011), Rekomendacja H dotycząca systemu kontroli wewnętrznej w bankach, Warszawa.
  18. KNF (2013), Metodyka badania i oceny nadzorczej (BION) banków komercyjnych, zrzeszających oraz spółdzielczych, Warszawa.
  19. KNF (2013a), Rekomendacja M dotycząca zarządzania ryzykiem operacyjnym w bankach, Warszawa.
  20. KNF (2014), Zasady Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych, Warszawa.
  21. Kowalczyk-Borek A. (2012), Compliance - warto być mądrym przed szkodą, available at: http://forumcompliance.com/2016/12/compliance-warto-byc-madrymprzed- szkoda/ (access date 24.03.2017).
  22. Kromer B., Jackiewicz M. (2015), Role pracowników w tworzeniu efektywnego zespołu, Zeszyty Naukowe Wydziału Nauk Ekonomicznych Politechniki Koszalińskiej, Koszalin.
  23. Kubik D.(2016), Etyka w biznesie, available at: https://alebank.pl/etyka-wbiznesie/? id=59109&catid=630 (access date: 28.03.2017).
  24. Labaton Sucharow (2015), The Street, The Bull and The Crisis: A Survey of the US & UK Financial Services Industry, University of Notre Dame and Labaton Sucharow LLP.
  25. Labocha E. (2012), Społeczna odpowiedzialność biznesu - moda, czy konieczność, available at: www.sob.edu.pl/?dl_id=14 (access date: 28.03.2017).
  26. Lipiński Cz. (2008), Etyka w bankowości - dylematy pracownika bankowego, Salezjańska Wyższa Szkoła Ekonomii i Zarządzania, Łódź.
  27. Łosiewicz-Dniestrzańska E. (2014), Ryzyko braku zgodności w banku, Annales, VOL. XLVIII, 4, Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu.
  28. Łosiewicz-Dniestrzańska E. (2016), Rola jednostki zapewnienia zgodności z regulacjami w procesie wprowadzania nowego produktu bankowego na rynek, Zeszyty Naukowe Uniwersytety Ekonomicznego w Katowicach, nr 275.
  29. Mórawski K. (2016), Compliance, czyli co? Ocena zgodności pod lupą ekspertów,available at : https://alebank.pl/compliance-czyli-co-ocena-zgodnosci-podlupa- ekspertow/?id=58916&catid=630 (access date: 22.03.2017).
  30. Okońska D. (2017), Whistleblowing - procedura anonimowego zgłaszania naruszeń prawa oraz obowiązujących w banku procedur i standardów etycznych, Głos Banków Spółdzielczych, CeDeWu, 1(2017), Warszawa.
  31. Olędzki D. (2014), Czym zajmuje się system compliance?, available at: http://www.polskieradio.pl/42/273/Artykul/1255717,Czy-zajmuje-sie-systemcompliance (access date: 26.03.2017).
  32. Thakor A. (2016), Corporate culture in banking, Federal Reserve Bank of New York Economic Policy Review, New York.
  33. TNS Polska(2013), Audyt Bankowości Detalicznej, available at : https://webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:mGcnCoRo6A8J:https://zbp.p l/public/repozytorium/wydarzenia/images/kwiecien_2014/konferencja_prasowa/2014_p rezentacja_wizerunek_28_04_2014_01.pdf+&cd=1&hl=pl&ct=clnk&gl=pl(access date: 31.03.2017).
  34. Uchwała KNF Nr 258/2011 w sprawie szczegółowych zasad funkcjonowania systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej oraz szczegółowych warunków szacowania przez banki kapitału wewnętrznego i dokonywania przeglądów procesu szacowania i utrzymywania kapitału wewnętrznego oraz zasad ustalania polityki zmiennych składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku, rozdział II, punkt 22.
  35. Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów (2016), Pierwsze decyzje UOKiK, available at: https://finanse.uokik.gov.pl/chf/kalendarium/pierwsze-decyzje-uokik (access date 29.03.2017).
  36. Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów (2017), Nieuczciwa sprzedaż (misselling),available at: https://uokik.gov.pl/faq_nieuczciwa_sprzedaz.php#faq2743(access date: 21.03.2017).
  37. Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów (2017), Postanowienia wg branż, available at: http://decyzje.uokik.gov.pl/nd_wz_um.nsf (access date 29.03.2017).
  38. Ustawa Prawo Bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. Dyrektywa Komisji 2006/73/WE Dz. UE L 241/26 wprowadzająca środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/ WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy, art. 6, . Dz. U. 1997 nr 140 poz. 939.
  39. Weber O., Remer S. (2011), Social Banks and the Future of Sustainable Finance, World Financial Review.
  40. Wehinger G. (2012), Banking in a challenging environment. Bussines models, ethics and approaches towards risks, OECD Journal: Financial Market Trends, issue 2.
  41. Węglarz J.(2012), Zakazane praktyki bankowe - coraz więcej pozycji na czarnej liście, available at: http://biznes.onet.pl/wiadomosci/analizy/zakazane-praktykibankowe- coraz-wiecej-pozycji-na-czarnej-liscie/r3q9k(access date: 29.03.2017).
  42. Włodarczyk G. (2014), Norma ISO 19600 - próba standaryzacji zarządzania ryzykiem braku zgodności (compliance) - zagadnienia wstępne (access date: 20.03.2017).
  43. World Economic Forum, (2017), Beyond Fintech: A Pragmatic Assessment Of Disruptive Potential In Financial Services, (access date: 05.06.2018).
  44. Zabrocki R., Suszek-Namroży A., (2015), Zjawisko jednostronnych zmian zasad umów przez banki i ich wpływ na zachowania oraz lojalność klientów, Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze, Nr 3.
  45. Związek Banków Polskich (2013), Kodeks etyki bankowej (zasady dobrej praktyki bankowej), Warszawa.
  46. Żółtkowski W. (2012), Zarządzanie ryzykiem we współczesnej bankowości spółdzielczej, Współczesna Bankowość Spółdzielcza, (red.) A. Szelągowska, CeDeWu, Warszawa.
Cytowane przez
Pokaż
ISSN
2391-7830
Język
eng
URI / DOI
https://doi.org/10.26366/PTE.ZG.2018.135
Udostępnij na Facebooku Udostępnij na Twitterze Udostępnij na Google+ Udostępnij na Pinterest Udostępnij na LinkedIn Wyślij znajomemu