BazEkon - Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

BazEkon home page

Meny główne

Autor
Świeszczak Krzysztof (Uniwersytet Łódzki)
Tytuł
Bank a FinTech - konkurencja czy współpraca?
Bank and FinTech - competition or cooperation?
Źródło
Bezpieczny Bank, 2019, nr 3 (76), s. 146-159, bibliogr. 29 poz.
Słowa kluczowe
Banki, Sektor bankowy, Innowacje, Technologie finansowe
Banks, Banking sector, Innovations, FinTech
Uwagi
Klasyfikacja JEL: G21, G28, G29, G41
streszcz., summ.
Abstrakt
Zmieniające się potrzeby finansowe klientów oraz dynamiczny rozwój technologii informatycznych w ostatnich latach były bardzo istotnymi determinantami przemian, zachodzących w świecie finansów. Dotyczy to również sektora bankowego, dla którego coraz częściej tworzone podmioty implementujące innowacje technologiczne w procesach związanych ze świadczeniem usług finansowych (FinTech) oznaczają konieczność podjęcia działań pozwalających na kontynuowanie dotychczasowej działalności bankowej. W tym sensie fakt istnienia przedsiębiorstw, których działalność stanowi alternatywę dla banków (przynajmniej w wybranych obszarach prowadzonej aktywności gospodarczej) może z jednej strony oznaczać zagrożenie, zaś z drugiej szansę dla banków, pod warunkiem przedsięwzięcia odpowiednich kroków będących reakcją na dynamicznie zmieniające się otoczenie. Celem niniejszej publikacji jest analiza relacji zachodzących pomiędzy podmiotami należącymi do sektora FinTech oraz bankami, ze szczególnym uwzględnieniem możliwych scenariuszy rozwoju sektora bankowego opartego na dotychczasowych obserwacjach.(abstrakt oryginalny)

The changing financial needs of customers, and rapid development of information technology in recent years have been very important determinants of changes taking place in the financial world. This also applies to the banking sector, for which more and more developed entities implementing technological innovations in process of financial services (FinTech) mean the need to take steps to continue their existing banking operations. In this sense, the existence of businesses whose activity is an alternative to banks (at least in selected areas of economic activity) may, on the one hand, mean a threat, and on the other a chance for banks, provided appropriate measures are taken to respond to the dynamically changing environment. The aim of this publication is to analyze the relationship between FinTech entities and banks, with particular reference to possible scenarios for the development of the banking sector based on past observations.(original abstract)
Dostępne w
Biblioteka SGH im. Profesora Andrzeja Grodka
Pełny tekst
Pokaż
Bibliografia
Pokaż
  1. Andreasyan T. (2016), Barclays Accelerator open for applications from fintech start-ups; wersja elektroniczna: http://www.bankingtech.com/663092/barclays-accelerator-open-fo-r-applications-from-fintech-start-ups/ (dostęp: 10.04.2019).
  2. Blomstrom D. (2018), Emotional Banking: Fixing Culture, Leveraging FinTech, and Transforming Retail Banks into Brands, Palgrave Macmillan, London.
  3. Chazan G. (2016), German challenger bank receives full banking licence; wersja elektroniczna: https://www.ft.com/content/cb4d0aaa-4e74-11e6-88c5-db83e98a590a (dostęp: 07.04.2019).
  4. Chishti S., Barberis J. (2016), The FINTECH Book: The Financial Technology Handbook for Investors, Entrepreneurs and Visionaries, John Wiley & Sons, Chichester.
  5. Dillet R. (2014), Number26 Is A Bank Designed For The 21st Century; wersja elektroniczna: https://techcrunch.com/2014/10/20/number26-is-a-bank-designed-for-the-21st-centu-ry/ (dostęp: 05.04.2019).
  6. Fintech - technologie finansowe zmieniające sektor bankowy (2016); wersja elektroniczna: http://alebank.pl/fintech-technologie-finansowe-zmieniajace-sektor-bankowy/?id=2207 61&catid=630 (dostęp: 06.04.2019).
  7. Gupta P., Tham T.M. (2018), Fintech: The New DNA of Financial Services, Walter de Gruyter GmbH & Co KG, Boston.
  8. IT@BANK 2016: Banki i rewolucja fintech (2016); wersja elektroniczna: http://alebank.pl/itbank-2016-banki-i-rewolucja-fintech/?id=219865&catid=20747 (dostęp: 09.04.2019).
  9. Jurak M., Nowakowski J. (2016), Bankowość 3.0, czyli jak być atrakcyjnym dla współczesnego klienta, "Bank", nr 12; wersja elektroniczna: http://alebank.pl/bankowosc-3-0-czyli-jak-by-c-atrakcyjnym-dla-wspolczesnego-klienta-2/?id=221734&catid=958 (dostęp: 06.04.2019).
  10. King B. (2019), Bank 4.0: Banking Everywhere, Never at a Bank, John Wiley & Sons, Chichester.
  11. Mórawski K. J. (2016), Po co bankom fintechy? Po co fintechom banki?; wersja elektroniczna: http://alebank.pl/po-co-bankom-fintechy-po-co-βintechom-banki/?id=59040&catid=630 (dostęp: 09.04.2019).
  12. Ovum, 2019 ICT Enterprise Insights in the Retail Banking Industry, 2019.
  13. Peyton A. (2016), Number26 gets banking licence and new name; wersja elektroniczna: http://www.bankingtech.com/537882/number26-gets-banking-licence/ (dostęp: 07.04.2019).
  14. PwC, Banki i fintechy - małżeństwo z rozsądku, 2017, s. 16-18; wersja elektroniczna: https://www.pwc.pl/pl/pdf/fintech-2017-raport-pwc.pdf (dostęp: 27.07.2019).
  15. PwC, Sektor finansowy coraz bardziej #fintech; wersja elektroniczna: https://www.pwc.pl/pl/pdf/sektor-finansowy-coraz-bardziej-fintech-raport-pwc.pdf (dostęp: 09.04.2019).
  16. Ragnedda M., Destefanis G. (2019), Blockchain: a disruptive technology, [w:] M. Ragnedda, G. Destefanis (red.), Blockchain and Web 3.0: Social, Economic, and Technological Challenges, Routledge, New York.
  17. Sawers P. (2016), The bank that fintech built: Number26 and TransferWise team up to re-invent banking; wersja elektroniczna: http://venturebeat.com/2016/02/25/the-bank-that-finte-ch-built-number26-and-transferwise-team-up-to-re-invent-banking/ (dostęp: 07.04.2019).
  18. Skinner C. (2016), Three of Europe's most innovative banks are in Germany; wersja elektroniczna: http://theβinanser.com/2016/03/three-of-europes-most-innovative-banks-are-i-n-germany.html/ (dostęp: 07.04.2019).
  19. Treija I. (2015), Fintech startup Number26 launches in 6 new European markets; wersja elektroniczna: http://www.eu-startups.com/2015/12/fintech-startup-number26-launche-s-in-6- new-european-markets/ (dostęp: 08.04.2019).
  20. Twaróg E. (2017), mBank wchodzi w start-upy; wersja elektroniczna: https://www.pb.pl/mbank-wchodzi-w-start-upy-854853 (dostęp: 10.04.2019).
  21. https://blikmobile.pl/ (dostęp: 29.07.2019).
  22. https://businessinsider.com.pl/firmy/strategie/revolut-otrzymal-europejska-licencje-ban-kowa/g81x58b (dostęp: 27.07.2019).
  23. https://businessinsider.com.pl/technologie/nowe-technologie/revolut-liczba-kliento-w-w-polsce/phd1kpc (dostęp: 27.07.2019).
  24. https://matchi.biz/ (dostęp: 28.07.2019).
  25. https://n26.com/en-eu/blog/were-celebrating-3-5-million-customers (dostęp: 28.07.2019).
  26. https://polskabezgotowkowa.pl/aktualnosci/fundacja_polska_bezgotowkowa_zacheca_przedsiebiorcow_do_korzystania_z_bezplatnych (dostęp: 29.07.2019).
  27. https://polskabezgotowkowa.pl/o-fundacji (dostęp: 29.07.2019).
  28. https://polskistandardplatnosci.pl/ (dostęp: 29.07.2019).
  29. https://www.gb.pl/trzy-wyzwania-dla-bankow-po-psd2-pnews-1911.html (dostęp: 29.07.2019).
Cytowane przez
Pokaż
ISSN
1429-2939
Język
pol
URI / DOI
http://dx.doi.org/10.26354/bb.8.3.76.2019
Udostępnij na Facebooku Udostępnij na Twitterze Udostępnij na Google+ Udostępnij na Pinterest Udostępnij na LinkedIn Wyślij znajomemu