BazEkon - Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

BazEkon home page

Meny główne

Autor
Hałasik-Kozajda Małgorzata (Szkoła Główna Handlowa w Warszawie), Olbryś Martyna
Tytuł
Analiza ewolucji i struktury sektora fintech
Źródło
Bank i Kredyt, 2020, nr 5, s. 549-585, aneks, bibliogr. 54 poz.
Bank & Credit
Słowa kluczowe
Technologie finansowe, Nowe technologie, Przedsiębiorstwo typu start-up
FinTech, High-tech, Startup
Uwagi
Klasyfikacja JEL: G21, G23, M13, O33, Q5
streszcz.
Abstrakt
Konwergencja branży technologicznej oraz finansowej doprowadziła do pojawienia się nowego rynku określanego mianem fintech. Zainteresowanie inwestorów tym rynkiem, zarówno w perspektywie globalnej, jak i krajowej, jest tak duże, że zmusza do głębszej analizy obecnych trendów, jak również do zbadania szans i barier jego dalszego rozwoju. Takie badanie zostało zaprezentowane w poniższym opracowaniu. Celem artykułu jest przedstawienie ewolucji sektora fintech, przegląd stosowanych w literaturze definicji tego pojęcia oraz ostatnich badań z nim związanych. Dodatkowo autorki przedstawiają zebrane przez siebie dane na temat struktury polskiego rynku fintech. W niniejszym opracowaniu prezentują również krytyczną analizę wybranych badań i wskazują na luki w literaturze, których wypełnienie przyczyniłoby się do lepszego zrozumienia rynku fintech. Jest to ważne, gdyż fintechy nie tylko ułatwiają życie, przyspieszają zmiany, lecz także wraz z ich rozwojem pojawiają się nowe rodzaje ryzyka. (abstrakt oryginalny)
Dostępne w
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
Biblioteka SGH im. Profesora Andrzeja Grodka
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach
Biblioteka Główna Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu
Pełny tekst
Pokaż
Bibliografia
Pokaż
  1. Accenture (2018), Future workforce survey - banking. Realizing the full value of AI, https://www. accenture.com/_acnmedia/PDF-77/Accenture-Workforce-Banking-Survey-Report.
  2. Anderson M.M. (1999), FSML and Echeck, Financial Services Technology Consortium.
  3. Arner D.W., Barberis J., Buckley R.P. (2016), The evolution of fintech: a new post-crisis pa rad ig m?, Georgetown Journal of International Law, 47(4), 1271.
  4. Bain R. (1937), Technology and state government, American Sociological Review, 2(6), 860-874.
  5. Bank Millennium (2017), # Finanse przyszłości czyli jak Polacy wyobrażają sobie swój bank teraz i za 10 lat, https://www.bankmillennium.pl/documents/10184/65476/Raport_finanseprzyszlosci.pdf.
  6. BIS (2018), Sound Practices: Implications of Fintech Developments for Banks and Bank Supervisors, Bank for International Settlements.
  7. Baszyński A. (2016), Zmiana technologiczna jako determinanta struktury konkurencyjnej rynku usług bankowych, Zeszyty Naukowe Wydziału Zamiejscowego w Chorzowie Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu, 18, Wydawnictwo Wyższej Szkoły Bankowej.
  8. Beauchamp M., Krysztofak-Szopa J., Skala A. (2018), Polskie startupy. Raport 2018, Fundacja Startup Poland.
  9. Bettinger A. (1972), Fintech: a series of 40 time shared models used at manufacturers, Interfaces, 2(4), 62-63.
  10. Bone J., Baeck P. (2016), Crowdfunding Good Causes. Opportunities and Challenges for Charities, Community Groups and Social Entrepreneurs, Nesta.
  11. Brakoniecki M., Widawski P. (2016), Polski rynek FinTech - bariery i szanse rozwoju 2016, Fintech Poland, www.fintechpoland.com.
  12. Brummer C.J., Yadav J. (2017), Fintech and the innovation trilemma, Georgetown Law and Economics Research Paper, 235, 11- 23.
  13. Bunea S., Kogan B., Stolin D. (2016), Banks versus FinTech: at last, it's official, Journal of Financial Tran sfor mat ion, 44, 122-131.
  14. Campgemini (2018), World Fintech Report 2018, Campgemini, www.campgemini.com.
  15. Čižinská R., Krabec T., Venegas P. (2016), FieldsRank: the network value of the firm, International Advances in Economic Research, 22(4), 461-463.
  16. Cumming D.J., Schwienbacher A. (2018), Fintech venture capital, Corporate Governance: An International Review, 26(5), 374-389.
  17. Dealroom.co (2018), Monthly European Venture Capital Report, Dealroom.co, www.blog.dealroom.co.
  18. Deloitte (2016), CEE FinTech Report, Deloitte.
  19. DeVries P.D. (2016), An analysis of cryptocurrency, bitcoin, and the future, International Journal of Business Management and Commerce, 1(2), 1-9.
  20. Dorfleitner G., Hornuf L., Schmitt M., Weber M. (2017), Fintech in Germany, Springer International Publishing.
  21. EBA (2017), Discussion Paper on the EBA's approach to financial technology (Fintech), EBA/DP/2017/02, European Banking Authority.
  22. Forrester (2018), Best Practices in Global Mobile Banking Functionality, https://www.forrester.com/report/ Best+Practices+In+Global+Mobile+Banking+Functionality/-/E-RES144071#.
  23. French K., Poterba J. (1991), Investor diversification and international equity markets, American Economic Review, 81(2), 222-226.
  24. Fundacja Startup Poland (2018), Złota Księga venture capital w Polsce 2018, www.startuppoland.org.
  25. Gallup, Forbes, Instantly Brand Monitor (2015), Let's Talk Payments 2015, Bizrate Insights, https:// gomedici.com/survey-shows-americans-trust-technology-firms-more-than-banks-and-retailers/.
  26. Goode A. (2018), Biometrics for banking; market and technology analysis, adoption strategies and forecasts 2018-2023, Goode Intellingence.
  27. Haddad C., Hornuf L. (2018), The emergence of the global fintech market: economic and technological determinants, Small Business Economics, March, 1-25.
  28. Kim Y., Park Y.J., Choi J. (2016), The adoption of mobile payment services for "Fintech", International Journal of Applied Engineering Research, 11(2), 1058-1061.
  29. KPMG (2016), A New Landscape. Challenger Banking Annual Results, KPMG.
  30. KPMG (2019), PSD2 i open banking - rewolucja czy ewolucja?, KPMG.
  31. Kuna W., Widawski P., Brewiński P., Borowik M., Niemczuk B. (2017), Fintech Hub Polska. Jak skutecznie zbudować centrum finansowe nowej generacji w Polsce, Fintech Poland.
  32. Kuo Chuen D.L., Teo E.G.S. (2015), Emergence of FinTech and the LASIC principles, Journal of Financial Perspectives, 3(3), 24-36.
  33. Lee I., Lee K. (2015), The internet of things (IoT): applications, investments, and challenges for enterprises, Business Horizons, 58(4), 431-440.
  34. Lee I., Shin Y.J. (2018), Fintech: ecosystem, business models, investment decisions, and challenges, Business Horizons, 61(1), 35-46.
  35. Li Y., Spigt R., Swinkels L. (2017), The impact of FinTech start-ups on incumbent retail banks' share prices, Financial Innovation, 3(1), 1-16.
  36. Lončarski I. (2016), Risk management, Risk Management, 18(1), 1-3.
  37. Maier E. (2016), Supply and demand on crowdlending platforms: connecting small and medium-sized enterprise borrowers and consumer investors, Journal of Retailing and Consumer Services, 33, 143 -153.
  38. Mia H., Rahman M.A., Anisur M., Uddin M.M. (2007),E-banking: evolution, status and prospect,Journal of ICMAB, 35(1).
  39. Micu I., Micu A. (2016), Financial technology (Fintech) and its implementation on the Romanian non-banking capital market, SEA: Practical Application of Science, 4(2), 379-384.
  40. Nair R., Prabhu P. (2018), Payments in the digital age. How the digital payments paradigm is redefining banking, Accenture, https://www.accenture.com/_acnmedia/PDF-81/Accenture-Payments-in-the- Digital-Age.pdf.
  41. National Consumer Council (2012), Banking Services and the Consumer,Routledge.
  42. Paterek P. (2017), Agile transformation in project organization - issues, conditions and challenges, materiały z konferencji "Project Management Development - Practice and Perspectives, Sixth International Scientific Conference on Project Management in the Baltic", University of Latvia.
  43. PwC (2017a), Global Fintech Report, PwC, https://www.pwc.com/gx/en/industries/financial- services/assets/pwc-global-fintech-report-2017.pdf.
  44. PwC (2017b), Banki i fintech-y - małżeństwo z rozsądku, https://www.pwc.pl/pl/pdf/fintech-2017-raport- pwc.pdf.
  45. Schueffel P. (2016), Taming the beast: a scientific definition of fintech, Journal of Innovation Management,4(4), 32-54.
  46. Shen Y., Huang Y. (2016), Introduction to the special issue: Internet finance in China, China Economic Journal, 9(3), 221-224.
  47. Shim Y., Shin D. (2016), Analyzing China's fintech industry from the perspective of actor-network t heor y, Telecommunications Policy, 40(2-3), 168 -181.
  48. Startupbootcamp, PwC (2017), The state of Fintech, PwC,https://www.pwc.com/sg/en/publications/ assets/fintech-startupbootcamp-state-of-fintech-2017.pdf.
  49. Stern C., Makinen M., Qian Z. (2017), FinTechs in China - with a special focus on peer to peer lending, Journal of Chinese Economic and Foreign Trade Studies, 10(3), 215-228.
  50. Tkaczyk P. (2012),Grywalizacja. Jak zastosować mechanizmy gier w działaniach marketingowych, The Forrester Research.
  51. Tochmański A.(2017), Płatności bezgotówkowe w Polsce - kontekst międzynarodowy, Narodowy Bank Polski.
  52. The World Bank (2017), Doing Business Equal Opportunity for All, www.doingbusiness.org.
  53. Xie P., Zou C. (2013), The theory of internet finance, China Economist, 8(2), 1-15.
  54. Xie P., Zou C., Liu H. (2016), The fundamentals of internet finance and its policy implications in China, China Economic Journal, 9(3), 240-252.
Cytowane przez
Pokaż
ISSN
0137-5520
Język
pol
URI / DOI
http://dx.doi.org/10.5604/01.3001.0054.5795
Udostępnij na Facebooku Udostępnij na Twitterze Udostępnij na Google+ Udostępnij na Pinterest Udostępnij na LinkedIn Wyślij znajomemu